تفاوت اسپرد و کمیسیون فارکس – فرق اسپرد و کمیسیون برای تریدرها چیست؟

فرق اسپرد و کمیسیون در ترید

آیا تا به حال پیش آمده که وارد بازار فارکس شوید و ببینید با وجود پیش بینی درست جهت حرکت بازار، باز هم ضرر کرده اید؟ این اتفاق ممکن است به دلیل نا آشنایی با مفاهیمی مثل اسپرد و کمیسیون باشد!

اسپرد و کمیسیون نقش مهمی در انتخاب حساب معاملاتی و سود و زیان تریدر ها دارد. معامله گران فارکس باید به دنبال انتخاب حساب معاملاتی با اسپرد و کمیسیون مناسب برای استراتژی معاملاتی خود باشند.

به عنوان مثال معامله گری که به دنبال اسکالپ هست و می خواهد با 15 پیپ سود، از معامله خارج شود، باید به سراغ حسابی برود که اسپرد آن نزدیک به 0.0 پیپ است و کمیسیون مناسبی هم دارد.

در این مقاله به بررسی تفاوت این دو مفهوم مهم در بازار فارکس می پردازیم تا بتوانید معاملات موفق تر و سودآورتری داشته باشید.

تفاوت کمیسیون و اسپرد در فارکس

در مورد تفاوت بین اسپرد و کمیسیون در فارکس، بحث ها و سوالات زیادی مطرح است. این دو مفهوم از مباحث پایه ای و کلیدی برای هر تریدر فارکس محسوب می شوند.

درک صحیح تفاوت های این دو مفهوم به تریدر ها کمک خواهد کرد تا بتوانند استراتژی معاملاتی مناسبی را انتخاب کنند و هزینه های معاملات خود را بهینه سازی نمایند.

اسپرد و کمیسیون هر دو بخشی از هزینه هایی هستند که تریدر ها در ازای استفاده از خدمات بروکرها و انجام معاملاتشان متحمل می شوند. البته این هزینه ها سود بروکرها نیز به حساب می آید.

اما با وجود شباهت ها، تفاوت های مهمی نیز بین این دو هزینه وجود دارد که آگاهی از آنها برای هر تریدری حائز اهمیت است.

🔘مفهوم کمیسیون در معاملات

کمیسیون به کارمزدی اطلاق می شود که کارگزاران معاملات مالی از جمله فارکس، از مشتریان خود در ازای ارائه خدمات دریافت می کنند. این کارمزد می تواند به شکل مبلغ ثابت یا درصدی از مبلغ معامله باشد.

کمیسیون به چند نوع شامل ثابت، متغیر و درصدی تقسیم می شود. کمیسیون ثابت مبلغی از پیش تعیین شده است و کمیسیون درصدی براساس درصدی از مبلغ معامله محاسبه می شود.

بطور کلی کمیسیون کارمزدی است که کارگزاران از معامله گران دریافت می کنند و معامله گران هم معمولا ترجیح می دهند کارگزاری با کمترین کمیسیون را انتخاب کنند تا سود خالص بیشتری کسب کنند.

🔘مفهوم اسپرد در معاملات

اسپرد (Spread) به عنوان یکی از مهمترین مفاهیم در معاملات مالی و به خصوص بازارهای معاملات اهرمی همچون فارکس شناخته می شود.

اسپرد بیانگر تفاوت بین بهترین قیمت پیشنهادی برای خرید (Bid) و بهترین قیمت پیشنهادی برای فروش (Ask) یک دارایی مالی است. به عبارت دیگر، فاصله بین بالاترین قیمت خرید و پایین ترین قیمت فروش را اسپرد می گویند.

دلیل وجود اسپرد این است که بروکرها و کارگزاران بازار برای ارائه خدمات معاملاتی به مشتریان خود، هزینه ای دریافت می کنند و اسپرد نشان دهنده همین هزینه است.

معامله گران با پرداخت اسپرد به بروکر خود، دسترسی به بازار و امکان انجام معامله پیدا می کنند. هرچقدر اسپرد یک جفت ارز بیشتر باشد، هزینه معامله در آن بالاتر است. اسپرد می تواند ثابت یا متغیر باشد.

تفاوت اسپرد و کمیسیون در محاسبه

اسپرد بر اساس تفاوت قیمت خرید و فروش با واحد «پیپ» محاسبه می شود. مثلا اگر قیمت خرید یک جفت ارز 1.1051 و قیمت فروش آن 1.1053 باشد، اسپرد 2.0 پیپ است.

برای محاسبه هزینه واقعی اسپرد، تعداد پیپ ها را در ارزش هر پیپ (مثلا 10 دلار) و تعداد لات معامله شده ضرب می کنیم.

اما کمیسیون به صورت درصدی از حجم معاملات محاسبه می شود. مثلا اگر کمیسیون 0.2 درصد باشد و 10 هزار دلار معامله شود، کمیسیون 20 دلار است. کمیسیون از مبلغ سود یا ضرر نهایی معامله گر کسر می شود.

بنابراین محاسبه اسپرد بستگی به تفاوت قیمت خرید و فروش دارد اما کمیسیون بستگی به حجم معامله دارد. همچنین اسپرد با پیپ و کمیسیون با درصد محاسبه می شود.

میزان کمیسیون و اسپرد در بروکر ها و همچنین در معاملات نماد های مختلف همیشه ثابت نیست و بسته به عوامل مختلف تغییر می کند. برخی از عوامل اصلی که بر میزان کمیسیون و اسپرد در بروکرهای فارکس موثر را در ادامه بررسی می کنیم.

💰عوامل موثر بر میزان کمیسیون

• نوع حساب معاملاتی (ECN، معمولی، و …) – حسابهای ECN معمولا کمترین کمیسیون را دارند؛
• حجم معاملات – هرچه حجم معاملات بیشتر باشد، کمیسیون کمتری دریافت می شود؛
• نماد معاملاتی – برخی نمادها مانند طلا، کمیسیون بیشتری نسبت به جفت ارزها دارند.

🎯عوامل موثر بر میزان اسپرد

• میزان نقدینگی بازار : هرچه نقدینگی کمتر، اسپرد بیشتر؛
• ثبات بازار : در زمان نوسانات شدید بازار اسپرد افزایش می یابد؛
• ساعات معاملاتی : در ساعات شروع و پایان معاملات روزانه اسپرد بالاتر است؛
• رویدادهای اقتصادی/سیاسی : اخبار و رویدادهای مهم منجر به افزایش موقتی اسپرد می شوند؛
• تعطیلات بازار : در ایام تعطیل رسمی بازارها میزان اسپرد افزایش می یابد؛
• نوع بروکر/حساب معاملاتی : بروکرها و حسابهای ECN معمولاً کمترین اسپرد را دارند.

💡نظر کارشناس دیجی تریدرز درباره کمیسیون و اسپرد

اسپرد و کمیسیون هر دو بخشی از هزینه های تریدر ها در بازارهای مالی هستند، اما تفاوت های مهمی بین آنها وجود دارد. اسپرد بر اساس تفاوت قیمت خرید و فروش با واحد پیپ محاسبه می شود در حالی که کمیسیون به صورت درصدی از حجم معاملات محاسبه می شود.

همچنین اسپرد با افزایش نوسانات بازار تغییر می کند اما کمیسیون معمولاً ثابت است. از آنجا که فرق کمیسیون و اسپرد تاثیر مستقیمی بر سود آوری تریدر ها دارد، آگاهی از این تفاوت ها و انتخاب صحیح بین آن ها بسیار حائز اهمیت است.